膠東在線3月27日訊（通訊員 馬妮妮）近日，浦發(fā)銀行煙臺萊州支行在辦理個人賬戶異常狀態(tài)查詢解控業(yè)務時，憑借嚴謹?shù)纳矸莺蓑灹鞒毯透叨染X的風險防控意識，成功堵截一起冒用他人身份辦理業(yè)務的風險事件，切實守護了客戶資金安全，彰顯了金融機構合規(guī)經營的底線意識。
事發(fā)當日，孫某前往銀行網(wǎng)點申請辦理個人賬戶異常狀態(tài)查詢解控業(yè)務。工作人員在身份核驗環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)，其所持身份證件照片與本人相貌存在明顯差異。為進一步確認，運營主管迅速啟動雙人審核流程，通過多種輔助方式開展交叉核驗。面對詢問，孫某言辭含糊、神色緊張，關鍵信息無法準確作答。經綜合判斷，網(wǎng)點人員確認其非賬戶本人。
在工作人員耐心講解冒名辦理業(yè)務的法律后果與資金風險后，孫某最終承認，該銀行卡實際為其弟弟所有，因卡主本人無法到場，便企圖冒用弟弟身份辦理業(yè)務以支取卡內資金。
此次成功堵截，不僅避免了客戶資金被非法支取的風險，也有效防范了銀行因違規(guī)操作可能引發(fā)的合規(guī)隱患。浦發(fā)銀行煙臺萊州支行表示，將繼續(xù)強化一線人員風險識別能力，嚴格落實身份核驗制度，筑牢賬戶安全防線。
銀行也提醒廣大市民，賬戶解控、重要信息變更等高頻業(yè)務須由本人持有效證件辦理，切勿出借、冒用他人賬戶和身份信息，妥善保管個人身份證件與賬戶信息，共同維護自身資金安全與合法權益。
