膠東在線2月28日訊（通訊員 孫嘉良）近日，中國光大銀行煙臺開發(fā)區(qū)支行憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識別能力與高效的警銀聯(lián)動機(jī)制，成功勸阻一起以“國家補(bǔ)貼發(fā)放”為幌子的電信詐騙案件，以實(shí)際行動守護(hù)群眾“錢袋子”。

　　2月13日，客戶蒙女士前往開發(fā)區(qū)支行，要求將個(gè)人非柜面轉(zhuǎn)賬限額調(diào)高至日限額50萬元以上，聲稱其將獲得一筆國家專項(xiàng)補(bǔ)貼，首批到賬金額為50萬元，需先調(diào)高限額以便后續(xù)資金劃轉(zhuǎn)，后續(xù)還將有數(shù)百萬元補(bǔ)貼陸續(xù)到賬。柜員敏銳識別出該客戶表述存在明顯疑點(diǎn)：所謂“國家補(bǔ)貼”無官方文件佐證、“先調(diào)額再收款”的邏輯不符合正規(guī)資金發(fā)放流程，且客戶對資金來源及后續(xù)用途的表述含糊不清，高度疑似遭遇電信詐騙。

　　柜員隨即對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，明確告知其可能陷入詐騙陷阱，建議終止相關(guān)操作并核實(shí)信息真?zhèn)�，但客戶不為所動，�?jiān)持要求辦理調(diào)額業(yè)務(wù)。網(wǎng)點(diǎn)依據(jù)風(fēng)控規(guī)定暫未受理其調(diào)額申請后，蒙女士于次日再次來到網(wǎng)點(diǎn)，仍執(zhí)意要求調(diào)高限額。為避免客戶遭受財(cái)產(chǎn)損失，柜臺經(jīng)理立即撥打報(bào)警電話，請求民警到場協(xié)助處置。民警到達(dá)后，結(jié)合詐騙案例對蒙女士進(jìn)行耐心勸導(dǎo)，但客戶仍未完全醒悟。第3日，蒙女士第3次來到網(wǎng)點(diǎn)，依舊堅(jiān)持辦理調(diào)額業(yè)務(wù)。

　　柜臺經(jīng)理隨即啟動應(yīng)急處置機(jī)制，立即報(bào)送運(yùn)營管理部請求協(xié)助，運(yùn)營管理部對接市反詐中心，申請專業(yè)反詐力量介入。市反詐中心民警遠(yuǎn)程通過宣講反詐知識、拆解詐騙話術(shù)、展示同類案件警示案例等方式，逐步打消客戶的僥幸心理；同時(shí)，在后臺對客戶賬戶采取受害人保護(hù)性措施，從技術(shù)層面阻斷客戶被騙通道。最終，蒙女士充分認(rèn)識到自身遭遇的詐騙風(fēng)險(xiǎn)，放棄調(diào)額操作，成功避免了巨額財(cái)產(chǎn)損失。

　　下一步，中國光大銀行煙臺分行該行將持續(xù)強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)識別能力，完善“網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警、警銀聯(lián)動、反詐協(xié)同” 的全流程處置機(jī)制，常態(tài)化開展反詐宣傳與風(fēng)險(xiǎn)防控，以嚴(yán)密防線、暖心服務(wù)守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全，為營造安全穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)光大力量。